Αθήνα, 10/10/2025

Αγαπητοί Συνεργάτες,

Στο πλαίσιο συμμόρφωσης με τον ν. 4583/2018 και τις διαδικασίες της Εταιρείας, υπενθυμίζεται η ανάγκη για ορθή και πλήρη συμπλήρωση των Εντύπων Αναγκών και των Αιτήσεων Ασφάλισης.

Οι πρόσφατοι δειγματοληπτικοί έλεγχοι ανέδειξαν συχνές παραλείψεις, που πρέπει να αποφεύγονται σε κάθε περίπτωση.

Η προσεκτική συμπλήρωση των εντύπων διασφαλίζει τη νομιμότητα και την ποιότητα της εξυπηρέτησης, ενώ ταυτόχρονα προστατεύει και εσάς από ενδεχόμενα προβλήματα με πελάτες και αποφεύγει επιπλέον διαδικασίες ή διορθωτικούς ελέγχους.

Με σκοπό την πλήρη συμμόρφωση με το άρθρο 30 του ν. 4583/2018, παρακαλούμε να τηρούνται με συνέπεια οι παρακάτω οδηγίες.

1. Έντυπο Αναγκών

•  Να συμπληρώνονται όλες οι ερωτήσεις διερεύνησης αναγκών του πελάτη.

• Να τεκμηριώνεται η εξατομικευμένη σύσταση / αιτιολογημένη πρόταση, εξηγώντας σαφώς γιατί το προτεινόμενο προϊόν καλύπτει τις ανάγκες του πελάτη.

•  Να επιλέγονται οι δηλώσεις του πελάτη σχετικά με την προσυμβατική ενημέρωση.

•  Να καταγράφονται πλήρως τα στοιχεία του πελάτη και των προστατευόμενων μελών.

•  Να αναγράφονται τα στοιχεία επικοινωνίας, συμπεριλαμβανομένης της ηλεκτρονικής διεύθυνσης (email).

•  Να συμπληρώνονται τα στοιχεία του Ασφαλιστικού Διαμεσολαβητή.

•  Να υπάρχουν όλες οι απαιτούμενες υπογραφές στα σχετικά πεδία.

•  Να χρησιμοποιούνται τα εγκεκριμένα έντυπα της Εταιρείας.

•  Να γίνεται επιλογή στις Δηλώσεις Συναίνεσης του πελάτη σχετικά με την επεξεργασία ΔΠΧ.

2. Αίτηση Ασφάλισης

•  Να περιλαμβάνονται όλες οι προβλεπόμενες υπογραφές πελάτη και διαμεσολαβητή.

•  Να είναι ορθή και πλήρης η ενότητα «Δήλωση και Στοιχεία Ασφαλιστικών Διαμεσολαβητών».

•  Να έχουν συμπληρωθεί όλες οι απαιτούμενες δηλώσεις (ΠΕΠ, FATCA, ΔΠΧ).

Η ορθή και πλήρης συμπλήρωση αποτελεί υποχρέωση βάσει νομοθεσίας και διασφαλίζει τη συμμόρφωση με το ισχύον κανονιστικό πλαίσιο

Σε περίπτωση διαπιστωμένων ελλείψεων, η διαδικασία πρέπει να ολοκληρωθεί πλήρως για να αποφευχθούν επιπλέον διορθωτικά βήματα ή επιβαρύνσεις. 

Με εκτίμηση,